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Política KYC (Política de Conhecimento do Cliente)

1. INTRODUÇÃO.

A presente Política de Conhecimento do Cliente (doravante designada por "Política") rege a aplicação da abordagem de Conhecimento do Cliente pela Empresa (a "Empresa", "Nós", "Nos", "Nosso").

Para efeitos da presente política:

  • a) o site Icecasino.com será doravante referido como o "site";
  • b) qualquer pessoa singular que tenha uma conta no site, será doravante designada por "utilizador".

 

2. OBJETIVOS DA PRESENTE POLÍTICA.

A Empresa aplica as medidas, especificadas nesta Política, com os seguintes objetivos:

  • Para evitar a violação dos Termos e Condições do site e outros documentos aplicáveis;
  • Prevenir o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e outras violações da legislação AML/CFT;
  • Para impedir a utilização do site por crianças;
  • Para evitar manipulação de resultados, conluio e qualquer outra atividade ilegal ou ilícita no site;
  • Para evitar quaisquer riscos jurídicos, financeiros e à reputação.

 

3. AVALIAÇÃO DE RISCO.

A Empresa aplica a abordagem baseada no risco, proposta pelo Grupo de Ação Financeira Internacional ("GAFI"), para avaliar cada utilizador no âmbito da presente política.

As categorias de risco são as seguintes:

Riscos relacionados ao país ou área geográfica. A Empresa avalia o país de residência/domicílio do utilizador de acordo com os seguintes critérios (incluindo, mas não se limitando a):

  • Se o país de residência do utilizador (jurisdição) é definido pela Comissão Europeia como o "país terceiro que apresenta deficiências estratégicas" (em conformidade com o Regulamento Delegado (UE) 2016/1675 da Comissão e/ou quaisquer regulamentos de alteração ao presente regulamento) e se a jurisdição do utilizador é definida como "jurisdição de alto risco e outra jurisdição monitorizada" pelo GAFI;
  • Se o país de residência do utilizador (jurisdição) é definido por fonte credível como não possuindo um regime adequado de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo, ou identificado por fontes credíveis como tendo um nível significativo de corrupção ou como prestando apoio a terroristas ou atividades terroristas.

 

Riscos relacionados com o cliente. A Empresa verifica o utilizador do site de acordo com os seguintes critérios (incluindo, mas não se limitando a):

  • Se o utilizador é a Pessoa Politicamente Exposta;
  • Se o utilizador está sujeito a sanções da União Europeia ou da Organização das Nações Unidas;
  • Se a atividade do utilizador é suspeita. Exemplos de atividade suspeita incluem, mas não se limitam a: a) atividade de depósito excessiva; b) utilização de vários dispositivos para autorizar no site num curto espaço de tempo; c) utilização do dispositivo do utilizador por outros utilizadores do site; d) utilização de um endereço IP por vários utilizadores; e) utilização de um dispositivo eletrónico por vários utilizadores.

 

Risco relacionados a transações. A Empresa verifica as despesas do utilizador para garantir que não são elevadas e/ou desproporcionadas. A Empresa também aplica medidas adicionais se a transação do utilizador for suspeita (ver "monitorização de transações").

4. VERIFICAÇÃO.

A Empresa aplica a Verificação Padrão (ou, em termos jurídicos, o dever de diligência) nas seguintes circunstâncias:

 

  • A. O montante total das transações, efetuadas através do site por um utilizador, atinge ou excede 1000 USD/EUR;
  • B. No processo de avaliação do risco, é determinado que um utilizador apresenta um risco significativo de branqueamento de capitais ou de financiamento do terrorismo;
  • C. O comportamento do utilizador contém um ou mais fatores que são fundamento para suspeitar que um utilizador está a utilizar o site em violação dos Termos e Condições;
  • D. Noutros casos, quando os funcionários da Empresa considerarem a Verificação como uma medida necessária.

 

Ao solicitar a Verificação Padrão, a Empresa pedirá ao utilizador que apresente os seguintes documentos:

  • Uma cópia ou uma fotografia do documento de identificação do utilizador;
  • Uma fotografia do cartão de pagamento utilizado ou destinado a ser utilizado para efetuar depósitos no site. É importante que o nome do titular do cartão seja o mesmo que o nome do utilizador que passa a Verificação. O código CVV e o número do cartão de pagamento (exceto os primeiros 6 e os últimos 4 dígitos) podem estar ocultos ou cobertos. O nome do titular do cartão não deve ser ocultado ou coberto de forma alguma.
  • Uma fotografia do utilizador a segurar nos documentos necessários para passar na Verificação.
  • Em algumas situações, a confirmação do endereço do utilizador. Pode ser uma fatura de serviços públicos, uma fatura telefónica ou outros documentos que, de acordo com a legislação local, sejam considerados suficientes para confirmar a morada do utilizador.
  • Nalgumas situações, extrato bancário, carta da estação de serviço/do local de trabalho.
  • Nalguns casos, aviso de liquidação de imposto.
  • Fotografia do utilizador, segurando uma lista de papel com os dados necessários, escritos à mão: a) o e-mail do utilizador, utilizado para registar uma conta; e b) a data do pedido de fotografia e o código de confirmação.
  • Outros documentos ou dados que possam ser exigidos numa situação específica.
  • Em alguns casos, a Empresa pode pedir a um utilizador que se ligue à equipa de apoio do site através de uma chamada (incluindo a chamada de vídeo).

5. VERIFICAÇÃO ADICIONAL PARA PPE E UTILIZADORES DE JURISDIÇÕES DE ALTO RISCO.

A Empresa aplica medidas de verificação adicionais nas seguintes circunstâncias:

A) O utilizador é uma Pessoa Politicamente Exposta na aceção do artigo 3.º, n.º 9, da Diretiva 2015/849 do Parlamento Europeu e do Conselho, de 20 de maio de 2015, relativa à prevenção da utilização do sistema financeiro para efeitos de branqueamento de capitais ou de financiamento do terrorismo, ou o utilizador é membro da família de uma Pessoa Politicamente Exposta.
Nos termos do n.º 9 do artigo 3.º da supra referida diretiva, a pessoa politicamente exposta é uma pessoa singular que desempenha ou desempenhou funções públicas proeminentes e inclui as seguintes pessoas:

  • (a) Chefes de Estado, chefes de governo, ministros e ministros adjuntos ou auxiliares;
  • (b) Membros do parlamento ou de órgãos legislativos similares;
  • (c) Membros dos órgãos de direção dos partidos políticos;
  • (d) Membros dos tribunais supremos, dos tribunais constitucionais ou de outros órgãos judiciais de alto nível, cujas decisões não sejam suscetíveis de recurso, salvo em circunstâncias excecionais;
  • (e) Membros dos tribunais de contas ou dos conselhos de administração dos bancos centrais;
  • (f) Embaixadores, encarregados de negócios e oficiais superiores das forças armadas;
  • (g) Membros dos órgãos de administração, de direção ou de fiscalização das empresas públicas.
  • (h) Diretores, diretores-adjuntos e membros do conselho de administração ou função equivalente de uma organização internacional.

A lista supracitada exclui os funcionários de nível intermédio ou mais subalternos.

O artigo 3.º, n.º 10, da Diretiva 2015/849 define "membro da família" como:

  • (a) O cônjuge, ou uma pessoa considerada equivalente a um cônjuge, de uma pessoa politicamente exposta;
  • (b) Os filhos e os respetivos cônjuges, ou pessoas consideradas equivalentes a cônjuges, de uma pessoa politicamente exposta.

B) O país de residência do utilizador (jurisdição) é definido como "país terceiro com deficiências estratégicas" pela Comissão Europeia (em conformidade com o Regulamento Delegado (UE) 2016/1675 da Comissão ou quaisquer regulamentos de alteração) e/ou o país de jurisdição do utilizador é definido como "jurisdição de alto risco e outra jurisdição monitorizada" pelo GAFI;

C) Noutros casos, quando a Empresa considerar este procedimento como uma medida necessária.

D) O país de residência do utilizador (jurisdição) é definido pela fonte credível como não dispondo de um regime adequado de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo, ou identificado por fontes credíveis como tendo um nível significativo de corrupção ou prestando apoio a terroristas ou atividades terroristas.

Ao aplicar a verificação adicional, a Empresa exige a apresentação do(s) documento(s) ou dados sobre a origem do património do utilizador, de acordo com os requisitos legais e regulamentares do seu país. Além disso, em caso de verificação adicional, a aprovação final da verificação deve ser feita pelos quadros superiores da Empresa.

A Empresa reserva-se o direito de recolher dados de verificação adicionais do utilizador para efeitos da presente Política. Além disso, nos casos em que: a) um utilizador se recusa a submeter a verificação; e/ou b) a Empresa tem motivos suficientes para supor que um utilizador utiliza o site para fins ilegais e o utilizador não apresenta provas em contrário, a Empresa pode informar as autoridades reguladoras/governamentais/financeiras competentes sobre este caso.

6. MONITORIZAÇÃO DA ATIVIDADE.

Todas as operações dos utilizadores são verificadas quanto à ausência de atividades suspeitas. As atividades suspeitas incluem, mas não se limitam a:

  • Utilização de vários cartões através de diferentes agentes de pagamento, propostos pela Empresa;
  • Obter um código de erro específico quando efetua um pagamento;
  • Utilização de cartões de pagamento, emitidos por diferentes emissores, que estão localizados em diferentes regiões;
  • Utilização de diferentes instrumentos de pagamento a curto prazo (cartões, carteiras eletrónicas, operações bancárias);
  • Oposição ou falta de vontade do utilizador em verificar a sua conta ou instrumento de pagamento ou a sua conta no seu todo;
  • Incompatibilidade da geolocalização dos elementos-chave do utilizador (nacionalidade/residência, operador de rede móvel, geolocalização do endereço IP, número BIN do cartão, etc.);
  • Oposição principal a qualquer chamada telefónica ou de vídeo, não fornecimento pelo utilizador da sua fotografia com o documento de identificação em mãos (mediante pedido);
  • Correspondência do ID do dispositivo do utilizador (telefone, computador, tablet) com o ID do dispositivo de outra conta no nosso sistema.

No caso de qualquer atividade suspeita, acima mencionada, esta questão deve ser encaminhada para o departamento antifraude, a fim de avaliar o risco deste utilizador e conduzir outras ações. O serviço de luta antifraude avaliará esta questão e transmiti-la-á ao serviço competente para uma análise mais aprofundada.

7. MONITORIZAÇÃO DAS TRANSAÇÕES.

Todas as transações dos utilizadores relativas a levantamentos e depósitos devem cumprir os seguintes requisitos:

  • Se a transação for efetuada através de um cartão de pagamento, o nome do titular deve ser o mesmo que o nome do proprietário da conta do site. Isto significa que é proibida qualquer utilização de cartões de pagamento de terceiros.
  • Se a transação for efetuada através de uma carteira eletrónica, o correio eletrónico desta carteira deve ser o mesmo que foi utilizado por um utilizador ao registar uma conta no site.
  • No caso de ser efetuado um depósito a partir do instrumento de pagamento, cuja transferência de fundos não está disponível, o levantamento deve ser feito para a conta bancária do utilizador ou para outro instrumento de pagamento, onde será possível verificar de forma fiável que este instrumento de pagamento pertence realmente ao utilizador em questão.
  • A Empresa não aceita pagamentos a partir de instrumentos de pagamento anónimos (criptomoedas, carteiras anónimas, etc.).
  • A Empresa não retira fundos depositados pelo utilizador para o instrumento de pagamento de outro utilizador.

8. MANUTENÇÃO DE REGISTOS DOS DOCUMENTOS E DADOS DO UTILIZADOR.

Os documentos e dados obtidos durante a Verificação e outros dados financeiros (incluindo dados de transações e respetivos comprovativos) devem ser armazenados, conservados, partilhados e protegidos em estrita conformidade com:

  • A legislação da União Europeia relativa à prevenção da utilização do sistema financeiro para efeitos de branqueamento de capitais ou de financiamento do terrorismo, nomeadamente a Diretiva (UE) 2015/849 do Parlamento Europeu e do Conselho, de 20 de maio de 2015, relativa à prevenção da utilização do sistema financeiro para efeitos de branqueamento de capitais ou de financiamento do terrorismo, que altera o Regulamento (UE) n.º 648/2012 do Parlamento Europeu e do Conselho e revoga a Diretiva 2005/60/CE do Parlamento Europeu e do Conselho e a Diretiva 2006/70/CE da Comissão;
  • O Regulamento (UE) 2016/679 do Parlamento Europeu e do Conselho, de 27 de abril de 2016, relativo à proteção das pessoas singulares no que diz respeito ao tratamento de dados pessoais e à livre circulação desses dados e que revoga a Diretiva 95/46/CE ("Regulamento Geral sobre a Proteção de Dados" ou "RGPD");
  • Lei sobre a limitação das ações judiciais (Lei 66(I)/2012) da República de Chipre;
  • A Política de Privacidade do site.

9. ALTERAÇÕES E MODIFICAÇÕES.

A presente Política pode ser modificada ou alterada a qualquer altura, segundo o critério exclusivo da Empresa. É da exclusiva responsabilidade do utilizador rever periodicamente esta Política para verificar se existem novas alterações e correções. Os utilizadores registados serão notificados de quaisquer alterações a esta Política através do endereço de correio eletrónico que foi utilizado quando registaram uma conta no site. Qualquer utilização continuada do site após o envio da notificação será considerada como um facto de que o utilizador leu e aceitou as alterações à Política.